@phdthesis{digilib52388,
           month = {May},
           title = {PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO, FINANCING TO DEPOSIT RATIO, DEBT TO EQUITY RATIO, NON PERFORMING FINANCING, UKURAN BANK, BI RATE, BIAYA OPERASIONAL PENDAPATAN OPERASIONAL DAN NET CORE OPERATING MARGIN TERHADAP RISIKO LIKUIDITAS (STUDI EMPIRIS PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA PERIODE 2010-2013)},
          school = {UIN SUNAN KALIJAGA YOGYAKARTA},
          author = {NIM.: 10390047 Dewi Sartika},
            year = {2014},
            note = {Pembimbing: Dr. Slamet Haryono, M.Si.Akt},
        keywords = {Risiko Likuiditas, Capital Adequacy Ratio, Financing to Deposit
Ratio, Debt to Equity Ratio, Non Performing Financing, Ukuran
Bank, BI Rate, Biaya Operasional Pendapatan Operasional dan Net
Core Operating Margin},
             url = {https://digilib.uin-suka.ac.id/id/eprint/52388/},
        abstract = {Risiko menghadapi sistem keuangan global bukanlah kesalahan tentang
kemampuan bank menciptakan laba, tetapi yang lebih penting adalah kehilangan
kepercayaan dan kredibiliatas tentang bagaimana operasional kerja bank. Salah
satu faktor utama yang dapat menentukan kesinambungan dan pertumbuhan
industri perbankan syariah adalah seberapa intens lembaga ini dapat mengelola
risiko yang muncul dari layanan keuangan syariah yang diberikan.
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh capital adequacy
ratio (CAR), financing to deposit ratio (FDR), debt to equity ratio (DER), non
performing financing (NPF), Ukuran Bank, BI Rate, biaya operasionan
pendapatan operasional (BOPO) dan net core operating margin (NCOM)
terhadap Risiko Likuiditas. Sumber data penelitian ini adalah data sekunder yang
diperoleh dari Laporan Keuangan Triwulan yang diterbitkan oleh Bank Indonesia
dan Website masing-masing bank. Obyek penelitian ini adalah Bank Umum
Syariah di Indonesia Periode 2010?2013. Teknik pengambilan sampel yang
digunakan adalah purposive sampling dan terdapat 7 sampel yang memenuhi
kriteria selama empat tahun. Teknik analisis data yang digunakan adalah regresi
linear berganda.
Hasil penelitian dengan uji t menunjukkan bahwa CAR dan FDR
mempunyai pengaruh positif dan signifikan terhadap risiko likuiditas (dibuktikan
dengan angka signifikansi sebesar 0.000 yang lebih kecil dari 0.05). NPF dan BI
Rate menunjukkan tidak adanya pengaruh terhadap risiko likuiditas (dibuktikan
dengan angka signifikansi 0.510 dan 0.491 yang lebih besar dari 0.05). Sementara
itu, Ukuran Bank, DER, BOPO dan NCOM berpengaruh negatif dan signifikan
terhadap risiko likuiditas (dibuktikan dengan angka signifikansi 0.000, 0.000,
0.004 dan 0.001 yang lebih kecil dari 0.05).
Berdasarkan hasil pengujian statistik dari tabel anova untuk mengetahui
kelayakan uji model penelitian (Uji F) dengan melihat pengaruh independen
terhadap dependen yaitu CAR, FDR, DER, NPF, Ukuran Bank, BI Rate, BOPO
dan NCOM berpengaruh signifikan secara simultan terhadap risiko likuiditas
dengan angka signifikansi sebesar 0.00 yang lebih kecil dari 0.05. Dan nilai
koefisien determinasi (R2) sebesar 0,973, nilai tersebut dapat dijelaskan oleh
variabel-variabel penelitian sebesar 97,3 persen, sedangkan sisanya dijelaskan
oleh faktor-faktor lain.}
}